Compliance manager 一天的工作內容

由於近來compliance在金融業大熱，大家對這個功能十分感興趣，我再寫一篇描寫一個compliance manager一天裏的工作，讓金融業外行人都能了解compliance是怎樣一回事。留意以下內容只作參考用途，有事實根據但並非完全準確。

9:00am
上星期證監會出了通告，為擴大證券條例的監管範圍作出諮詢。本來證券條例只涵蓋股票、債券等普通日常接觸到的金融工具，但因為金融界發展日新月異，證監認為持牌人銷售over-the-counter(OTC)衍生產品也該受到監管，所以建議修改條例，並向業界諮詢。今天早上我便開始細閱厚厚的諮詢文件，標注可能影響到我們公司運作，或者不清楚的地方，為今天下午與各部門開會準備。



11:00am
收到back office主管的電話，說發現我們之前半年發給客戶的月結單上，有一隻外國股票的價格是錯的，幸好這隻股票比較冷門，只有一名客戶受影響。主管說今天內會整理好事件的資料和補救方案send 給我，讓我決定是否需要通告證監。唉，這個是要通報的事件無誤，又要花時間在寫報告上了。

2:00pm
收到admin部門同事的電郵，說我們現有客戶的重要資料和合約都放在我們設有防火裝置的夾萬裏面，問我那麼已關閉戶口的客戶的文件可否移至迷你倉存放以減省成本，證券條例有關record retention 的要求是否有相關規定。我回覆他們說相關條文並沒有硬性規定儲存資料地方的要求，並在電郵裏附上條例的原文以供他們參考。

3:00pm
我定期會為各合規要求作sample testing。今天我要作抽查的項目是關於client suitability。我在過去半年新開戶口的客戶中，抽樣五個客戶審閱。看看從客戶填寫的風險評估報告中，得出客戶的risk tolerance水平，再比對公司sales向他們推銷的產品是否適合。今次抽查中發現有一位60歲沒有固定收入的婆婆，在我們公司買賣牛熊證，風險評估裏說她有多年投資衍生工具經驗，我決定明天向負責該客戶的sales作進一步調查，以確認是否有違規的地方。

5:00pm
與sales, trader, middle and back office代表開會，討論證監就OTC發出的諮詢文件。主要的意見是對OTC產品的定義有不明確的地方，他們舉了幾個產品例子，希望證監可以澄清是否在範圍以內。我綜合了他們的意見，議定一份代表我們公司的意見書，明天present給老闆以後，便可以發給證監會。


延伸閱讀:
英文履歷CV修改服務
Compliance 行業前景系列
JD解密系列(一) - Quality Assurance (QA) / Testing and Monitoring
JD解密系列(二) - Surveillance
JD解密系列(三) - KYC Specialist
JD解密系列(六) - Investment Compliance Manager
JD 解密系列

想看更多? - Like 大投行小人物 Facebook專頁